Schuldenmanagement Masterclass
Verwandeln Sie Ihre finanzielle Situation durch bewährte Strategien und praktische Werkzeuge. Unser strukturiertes 12-Wochen-Programm begleitet Sie vom ersten Schritt bis zur dauerhaften finanziellen Stabilität.
Wochen intensives Training mit wöchentlichen Live-Sessions
Hauptmodule mit spezialisierten Schwerpunktthemen
Praktische Vorlagen und Checklisten für sofortige Umsetzung
Programmaufbau & Module
Jedes Modul baut systematisch aufeinander auf und kombiniert theoretisches Wissen mit sofortiger praktischer Anwendung. Sie erhalten Zugang zu exklusiven Werkzeugen und bewährten Strategien aus über 15 Jahren Beratungserfahrung.
Schuldenanalyse & Prioritätensetzung
Wochen 1-3 • 12 Stunden Lernzeit
- Vollständige Erfassung aller Verbindlichkeiten mit Priorisierungsmatrix
- Zinssatz-Optimierung und Umschuldungsstrategien
- Verhandlungstaktiken mit Gläubigern und Banken
- Rechtliche Grundlagen und Schutzmaßnahmen
- Sofortmaßnahmen zur Kostensenkung (durchschnittlich 280€ monatliche Ersparnis)
Budgetplanung & Cashflow-Management
Wochen 4-6 • 15 Stunden Lernzeit
- Entwicklung eines realistischen 50/30/20-Budgetplans
- Automatisierte Sparsysteme und Notfallfonds-Aufbau
- Einkommensoptimierung durch Nebeneinkünfte und Qualifikationen
- Psychologische Ausgabenfallen erkennen und vermeiden
- Digitale Tools für kontinuierliches Finanzmonitoring
Tilgungsstrategien & Beschleunigung
Wochen 7-9 • 18 Stunden Lernzeit
- Schneeball- vs. Avalanche-Methode: Optimale Strategie für Ihre Situation
- Sondertilgungen strategisch einsetzen und Zinsersparnis maximieren
- Refinanzierungsoptionen und Forward-Darlehen richtig nutzen
- Steuerliche Optimierung bei der Schuldentilgung
- Motivation aufrechterhalten: Meilensteine und Belohnungssysteme
Langfristige Stabilität & Vermögensaufbau
Wochen 10-12 • 21 Stunden Lernzeit
- Übergang von der Tilgung zum systematischen Vermögensaufbau
- Risikoabsicherung und Versicherungsoptimierung
- Erste Schritte in ETF-Sparpläne und passive Geldanlage
- Aufbau multipler Einkommensströme für finanzielle Unabhängigkeit
- Lebenslanger Finanzplan: Von der Stabilität zur Wohlstandsbildung